מאחורי כל החלטה פיננסית טובה עומדת ראייה רחבה ותכנון נכון.
המשרד מנוהל על ידי רואה חשבון אמיר טריף, בעל ניסיון למעלה מ-10 שנים בייעוץ פיננסי, לרבות התמחות בפירמת Ernst & Young (EY) וליווי חברות בזירה העסקית בארץ ובעולם.
הליווי במשרד משלב ראיית חשבון, תכנון פרישה וחשיבה פיננסית מתקדמת — במטרה לייצר ביטחון כלכלי, חסכון במס וקבלת החלטות נכונות לאורך זמן.
הגישה שלנו אינה טכנית בלבד — אלא ייעוצית, אישית ומבוססת תכנון.
בעולם פיננסי מורכב ומשתנה, ניהול נכון של כסף לא מסתכם רק בדוחות ובהגשות לרשויות.
זה דורש ראייה רחבה, הבנה עמוקה של מיסוי, פנסיה והשקעות — ויכולת לחבר בין כל החלקים לתמונה אחת ברורה.
המשרד מעניק שירותי ראיית חשבון לצד ייעוץ פיננסי, תכנון פרישה וליווי בקבלת החלטות כלכליות, מתוך מטרה אחת:
למקסם את המצב הפיננסי שלך — היום ובעתיד.
השירותים שלנו:
דוחות שנתיים ותקופתיים
הנהלת חשבונות וליווי שוטף
ייעוץ מס לשכירים, עצמאים וחברות
תכנון מס חוקי ומבוקר
עבודה מול רשויות המס
.המטרה: לא רק לעמוד בדרישות — אלא לשלם את המס הנכון, לא יותר
ראיית חשבון
משרדנו מעניק לכל לקוח אפליקציה להוצאת חשבוניות דיגיטליות, סליקה, שליחת הוצאות, צפייה בנתוני הנה"ח והדוחות התקופתיים אונליין ושקיפות מלאה למצב העסק בכל רגע נתון
ניהול כספים נכון מתחיל בהבנה כוללת של התמונה הכלכלית
:השירותים שלנו
מיפוי מצב פיננסי
ניתוח תזרים והכנסות
קבלת החלטות כלכליות מבוססות נתונים
חיבור בין פעילות שוטפת ליעדים עתידיים
.מתאים ללקוחות פרטיים ולעסקים שמחפשים סדר, שליטה ותכנון.
ייעוץ פיננסי ולווי כלכלי
פרישה היא אחת מנקודות ההחלטה הכלכליות החשובות בחיים — ולעיתים גם היקרות ביותר אם לא מתכננים נכון.
רבים מגיעים לפרישה עם חסכונות — אבל בלי תכנית.
תכנון פרישה נכון משלב בין פנסיה, מיסוי, הון והשקעות, ומונע טעויות שעלולות לעלות מאות אלפי שקלים.
השירותים שלנו:
בחינת חסכונות פנסיוניים וקופות
תכנון מיסוי פרישה
בניית תרחישי פרישה בהתאם לצרכים ולגיל
שילוב בין פנסיה, הון והשקעות
טעויות נפוצות:
קבלת החלטות בלי להבין את השלכות המס
משיכת כספים לא מתוכננת
הסתמכות על המלצות כלליות
חוסר תיאום בין פנסיה להשקעות
למה ליווי של רואה חשבון?
כי תכנון פרישה הוא בעיקר אירוע מס, ורק אחר כך פיננסי.
השילוב בין ראיית חשבון להבנה פנסיונית יוצר יתרון אמיתי.
המטרה: למקסם הכנסה פנויה בפרישה ולמנוע טעויות בלתי הפיכות.
פנסיוני ותכנון פרישה
השקעות הן חלק בלתי נפרד מניהול פיננסי אחראי.
הליווי מתמקד ב:
הבנת מטרות ופרופיל סיכון
חשיבה אסטרטגית על הקצאת הון
שילוב השקעות בתוך תכנון כולל (מס, פרישה, תזרים)
קבלת החלטות מושכלות — לא אימפולסיביות
הדגש הוא על תכנון וקבלת החלטות, לא על מכירת מוצרים.